Такие меры приняты в целях реализации требований антиотмывочного законодательства. Информировать банки о том, насколько рискованную деятельность ведет тот или иной клиент с точки зрения этих требований, ЦБ РФ станет с помощью сервиса «Знай своего клиента»
Закажите у нас бухгалтерское обслуживание ИП
Низкий уровень риска будут присваивать лицам, ведущим реальную хозяйственную деятельность без «примеси» сомнительных операций, средний уровень риска – лицам, в чьей деятельности присутствуют признаки сомнительных операций, т.е. операций, которые вызовут у банка подозрения, что их совершают для легализации доходов и финансирования терроризма
Высокий уровень риска платформа «Знай своего клиента» присвоит компаниям, которые:
- не ведут реальной хозяйственной деятельности
- зарегистрированы на подставных лиц и контролируются третьими лицами
- затрудняют либо делают невозможной работу налоговых и правоохранительных органов по установлению бенефициаров сомнительных операций
- обеспечивают расчеты теневого сектора экономики
Компаниям или ИП, которых отнесут к «зеленому» уровню риска, банк не вправе отказать в заключении договора банковского счета (вклада), не вправе расторгнуть с ним указанный договор, а также отказать в совершении операции по переводу денежных средств юрлицу или ИП, которые также отнесены банком или ЦБ РФ к группе низкого уровня риска, на счета (вклады, депозиты), открытые в банках на территории РФ
Клиенты, которые попали в среднюю группу, банк может отказать в открытии счета. В случае, если счет уже открыт, банк вправе отказаться совершать подозрительный платеж. Если таких отказов в течение календарного года будет больше 2-х, банк вправе расторгнуть договор банковского счета
В случае отнесения компании или ИП к «красному» уровню риска, банк обязан заблокировать таким клиентам счет. Они не смогут переводить деньги контрагентам, на другие счета или снимать их. В таком случае разрешено осуществлять только некоторые платежи со счета, например, для уплаты налогов, выплаты зарплаты.
Деньги останутся на счетах предпринимателей до их реабилитации или ликвидации.
С 1 октября 2022 года ЦБ РФ получит право исключать компании и ИП, которых отнесли к высокому уровню риска, из ЕГРЮЛ и ЕГРИП
Узнать о том, в какую группу риска попала компания или ИП можно, обратившись в обслуживающий банк
